单身期：指从参加工作至结婚的这段时期，一般为2~8年，这时客户的年龄一般为22~30岁之间。这个时期，个人刚刚迈入社会开始工作，经济收入比较低且花销大，但这个时期又往往是家庭资金的原始积累期。这个时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位并努力工作，此外，也要广开财源，尽量每月能有部分结余，进行小额投资，一方面尽可能多地获得财富，另一方面也为今后的理财积累经验。
　　现代人群中有很多职业人士，他们工作出色，收入高而稳定，事业前景光明。但由于这类人群通常喜欢追求时尚，讲究生活品质，享受自由快乐，因此每月无法留有结余，被人称为“月光族”。对他们来说，住房的压力，买车的奢求，求学的开支……困扰无处不在。该类单身人士应当盘活资产，进行合理规划，使其能够完成财富的初期积累阶段。
　　对于“单身贵族”而言，抗风险能力较强，可以选择相对积极的投资策略，适当提高股票型基金的配置比例。采取单笔投资和定期投资相结合的方式，另外可以适当配置部分外汇及黄金投资品种，起到分散投资风险的作用。