作为理财客户，你真的就只满足于按统一固定的规章制度进行的批发式服务?就只满足于在银行办理传统的简单业务吗?假如理财师可以让你享受到差别服务为特色，以先进的理财观点和独特前卫的视角帮你分析，由金融专家根据客户需求有针对性地组合和创造出理财规划，从而真正降低你的风险，满足你增值保值的需求。你还会在意为能够创造价值的服务埋单吗?

　　随着近年来个人财富的积累，个人理财业务预计会马上迎来新一轮的井喷，个人理财应是一种追求个人和家庭财务自由的综合性金融活动，包括收集整理家庭财务状况和生涯财务目标等资料，以确定理财目标与风险属性，从而制定出合适的理财方案并及时执行和适时调整，以满足人生不同阶段的财务需求。对外经贸大学的注册财务策划师RFP课程可能会给你一些启发。