简单地说，财务顾问与客户会面并向他们提供财务建议。这可能意味着坐下来，创造预算，以确定退休计划，给出投资建议。财务顾问也可以投资客户的资金，定期与他或她会面，讨论他们的投资。有些人还获得许可销售保险。很多时候，财务顾问帮助为他们的客户计划一个安全，舒适的未来，但是当意外发生时他们也被要求 - 也许一个老龄的父母突然需要一个住在护士，一对夫妇计划离婚或一个孩子需要转移到昂贵的私立学校。财务顾问可以介入并理解这些财政困难，并制定一个前进的计划。因此，良好的财务顾问和优秀的老师往往有很多共同点。他指出，顾问必须能够听取他们的客户; 以容易理解的方式解释复杂的想法; 并能够理解他们的客户。
　　根据劳工部的统计，到2024年，这将是未来十年中增长最快的职业之一，预计增长率将达到30%。在2014年举办的249,400个就业财务顾问之外，还有73,900个新职位。需要财务计划咨询的婴儿潮一代的退休是预期增长的驱动因素。然而，就业可能会受到越来越多的在线咨询工具的限制，这可能会导致客户无法亲自寻求财务建议。
　　对外经贸大学引进了国外关于理财规划的理念并欲打造本土化的理财规划队伍，最终促进RFP职业在中国的发展。北京是最早推出注册财务策划师RFP的地方。理财规划师一经亮相便凸显广阔的市场前景，源源不断的客户还会随着经济的发展而激增，注册财务策划师公会还将陆续在南京、上海、大连等城市重点大学推出注册财务策划师课程以满足社会的需要。