一“加外脑”，用理财师专业的知识和系统，帮助用户作出最佳决策。普通用户缺乏投资理财经验和知识，对自己投资理财经验和风险承受能力也较难有充分的自我认识。云财富金服拥有数万名专业理财师，有强大的人工智能技术，客户完全可以把云财富金服作为“外脑”，帮助其进行判断选择。
“近期我们重点推出了投资者适当性管理体系。”据介绍，作为智慧金融开放平台，云财富金服一方面利用自身开放能力帮助投资者快速找到合适的理财师；同时对产品信息进行充分信息披露，使用互联网化形式呈现，让投资者清楚明白产品信息以及风险。另一方面，云财富金服利用大数据和人工智能技术，从主观和客观两大维度对用户所提问题进行综合测评，结合机器学习等手段，对投资者的咨询进行“精准回答”。
云财富金服的首个智能投顾机器人—小云智能自动识别用户购买与其风险承受能力不匹配的产品，并且可以借助大数据分析客户现在持有产品情况，建议客户最佳的资产配置比例。“通过这一措施，用户借助我们的开放和技术能力，对投资理财真正做到‘知己知彼’，清楚地知道自己买的是什么，可能有哪些风险，自己适合不适合。”
二是“加外骨骼”，让用户投资有更强大的支撑，提高理财效率。云财富金服希望在平台上为用户理财提供的服务，让客户理财效率更高，如同“外骨骼” 能让用户更省力、更强大、效率更高。
三是“加能量”，帮助用户提高理财能力，提供更多增值服务。一方面，云财富金服利用理财师和智能投顾帮助优化用户闲置资金，让闲置资金也能获得收益。同时，陆金所还理财师观点、直播、咨询等方式，全面专业地向客户普及投资理财知识，帮助投资者提升理财经验。
段韶林表示，“我们必须利用各种手段，充分了解用户需要什么服务，分析用户在投资流程中可能会遇到哪些问题，主动了解，提前解决，让用户获得最实用的服务，作出最好、最适合的投资选择。让用户在云财富金服平台上享有好的投资咨询服务、丰富的投资选择，并且理财成本更低、流动性更高。”
数据显示，截至目前，云财富金服已拥有30万执业理财师，累积服务用户近300万。