保险经纪人最基本的三个工作步骤:
1、帮助客户明确自己的需求,找到保障的缺口,明确保障的顺序,确认保障的额度和预算;
2、根据客户的需求和偏好,从公司品牌、产品费率,保险责任、保险公司的服务几个因素来综合衡量,选择最适合客户的保险产品组合,提供最具性价比的解决方案;
3、预先核保。保险并不是想买就能买,最适合的产品,客户并不一定能顺利通过核保。同类险种各家公司核保标准不同,经纪人应做到提前预期核保结果,并把这个策略融入到方案里,提前优化投保方案,最大化客户的利益。
总的来说,经纪人要做到:从客户的角度,为客户定制风险解决方案,选择最佳的保险产品组合,预算和需求最大化均衡,并能够通过核保,使客户得到最理想的保障。
1、帮助客户明确自己的需求,找到保障的缺口,明确保障的顺序,确认保障的额度和预算;
2、根据客户的需求和偏好,从公司品牌、产品费率,保险责任、保险公司的服务几个因素来综合衡量,选择最适合客户的保险产品组合,提供最具性价比的解决方案;
3、预先核保。保险并不是想买就能买,最适合的产品,客户并不一定能顺利通过核保。同类险种各家公司核保标准不同,经纪人应做到提前预期核保结果,并把这个策略融入到方案里,提前优化投保方案,最大化客户的利益。
总的来说,经纪人要做到:从客户的角度,为客户定制风险解决方案,选择最佳的保险产品组合,预算和需求最大化均衡,并能够通过核保,使客户得到最理想的保障。