在内蒙古的民间一直流传着一个传说：几百年前，在西夏国的军事重镇黑水城曾驻扎着一位"哈拉将军"，他的名字叫哈日巴特尔（蒙古语，意为黑英雄），由于哈日巴特尔骁勇善战，深得皇帝欢心，皇帝于是将自己的小女儿许配给黑将军做哈敦（译意夫人）。 后来，黑将军羽翼渐丰，权势强盛，竟然觊觎皇权，企图一统天下。这一阴谋被公主得知，她便将黑将军阴谋篡权的消息报告了父皇。皇帝在盛怒之下派数万大军进攻黑城，悬赏捉拿哈日巴特尔。但是大军对黑城久攻不下，为不使黑将军逃脱，只好把黑城围困起来。为了攻克黑城，西夏皇帝请来巫师卜卦，巫师说："黑城地高河低，围城官军在城外打井无水，而城内军民却不见饥渴之象，肯定有暗道通水，如果将这条水道堵截，则必胜无疑。" 于是，西夏士兵用头盔盛着沙土，在黑河上游筑起一道巨大的土坝，截断了城中水源。没过多长时间，城中储水耗尽，士兵饥渴难耐，只好在城的西北角打井求水，不料却滴水未见。黑将军看到城池危在旦夕，失败已成定局，决定与对手进行最后的决战。战前为防备万一，他把库内所存的80余车黄金连同其他难以计数的珍宝全部倒入这口枯井中，又亲手杀死自己的妻儿。一切处理停当之后，黑将军便在城西北侧破墙打洞，率领士兵倾城出战，身先士卒直冲敌营，经过殊死拼杀，终因众寡悬殊全军覆没，最后黑将军自刎而死…… 现今在黑城遗址西北角城墙上可以看到一个可容骑驼者进出的洞口，相传就是当年黑将军突围的洞口；在黑城内偏西北的那个大坑，相传就是当年不曾出水却用来埋藏了全城财宝的那口深井；而被当地人称为"宝格德波日格"的那座高大沙岭，相传就是当年大军截水所筑的大坝。 西夏皇帝的军队攻陷黑水城后，将城池破坏殆尽，黑城从此成为荒凉的废墟。此后，邻近城池的汉人和当地的蒙古人曾多次前往黑水城试图发现这些珍宝，但不是无功而返就是神秘失踪，据说是黑将军临死前留下了致命的咒语。当地人由于惧怕黑水城的鬼魂和咒语的魔力，尽量避免经过此地，这里也逐渐变成了一片废墟，被人称之为"死亡之城"。