3月12日，信托史上的最大罚单诞生了。
因存在的13项违法违规事实，此前“爆雷”后被托管的四川信托合计被罚款3490万元。这一罚款刷新信托业史上罚款新高，远超2020年安信信托被罚款1400万及2016年平安信托的1650万。
具体有13项违法违规事项：：
一、公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方。
二、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。
三、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途。
四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。
五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。
六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。
七、违规开展结构化证券信托业务。
八、违规开展通道类融资业务。
九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益。
十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。
十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。
十二、违规推介TOT集合资金信托计划。
十三、未真实、准确、完整披露信息。
以上违法违规的事项，包括了之前沟通会上监管部门项投资人透露的：关联交易（第一条）、借新还旧（第二条）、挪用资金（第三条）。
这13条违法违规，基本涵盖了信托公司所有可能的违法违规。不禁想让人反问一句：四川信托还有没有合法合规的地方？
这次四川银保监局公开处罚四川信托，并公布13大罪状，说明监管部门已经对四川信托的全面摸底已经结束，四川信托事件已基本定性了：存在挪用资金等违法违规事项。此前，信托界也发布过文章《监管部门对四川信托的调查已进入尾声》，预测一季度监管部门会公布对四川信托的调查结果，如今已得到验证。《四川信托被接管！这仅仅是开始，大戏还在后头……》
这次处罚过后，四川信托将会何处何从？监管部门可能还会有什么动作？信托界认为：
1、抓人。有违法违规的事项，就有对应违法违规的人。不管是真正的罪魁祸首，抑或是出来背锅的，总要有人出来担这个责任。
2、公示违法违规项目。监管部门虽然已经公布了四川信托违法违规的事项，但是没有对应到具体项目上，即：哪些项目违法违规了，如何违法违规的。四川信托不会有单个项目同时占了13项违规，也不会所有项目都违规或不违规。本次公布的违法违规事项，是违约的252亿主动管理型项目综合起来的
因存在的13项违法违规事实，此前“爆雷”后被托管的四川信托合计被罚款3490万元。这一罚款刷新信托业史上罚款新高，远超2020年安信信托被罚款1400万及2016年平安信托的1650万。
具体有13项违法违规事项：：
一、公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方。
二、违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。
三、违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途。
四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务。
五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。
六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。
七、违规开展结构化证券信托业务。
八、违规开展通道类融资业务。
九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益。
十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。
十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。
十二、违规推介TOT集合资金信托计划。
十三、未真实、准确、完整披露信息。
以上违法违规的事项，包括了之前沟通会上监管部门项投资人透露的：关联交易（第一条）、借新还旧（第二条）、挪用资金（第三条）。
这13条违法违规，基本涵盖了信托公司所有可能的违法违规。不禁想让人反问一句：四川信托还有没有合法合规的地方？
这次四川银保监局公开处罚四川信托，并公布13大罪状，说明监管部门已经对四川信托的全面摸底已经结束，四川信托事件已基本定性了：存在挪用资金等违法违规事项。此前，信托界也发布过文章《监管部门对四川信托的调查已进入尾声》，预测一季度监管部门会公布对四川信托的调查结果，如今已得到验证。《四川信托被接管！这仅仅是开始，大戏还在后头……》
这次处罚过后，四川信托将会何处何从？监管部门可能还会有什么动作？信托界认为：
1、抓人。有违法违规的事项，就有对应违法违规的人。不管是真正的罪魁祸首，抑或是出来背锅的，总要有人出来担这个责任。
2、公示违法违规项目。监管部门虽然已经公布了四川信托违法违规的事项，但是没有对应到具体项目上，即：哪些项目违法违规了，如何违法违规的。四川信托不会有单个项目同时占了13项违规，也不会所有项目都违规或不违规。本次公布的违法违规事项，是违约的252亿主动管理型项目综合起来的
