理财规划师(Registered Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业士。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。局时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划师RFP既可以服务于金融机构。如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
　　根据工作条件的不同，来自不同机构的理财师有不同的特点和能力。但总体来说一位成功的理财师，应具备专业的金融业务知识和较强的应变能力。理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的。理财师目前在我国还是以帮助投资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。因为投资者的需求涵盖银行、保险信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。

　　投资者很可能会不喜欢理财师推销的金融产品。而喜欢听从一些“小道消息”并按照这些消息进行投资。这就需要理财师有较强的应变能力。能够积极提供有关信息并分析这些信息，告诉投资者哪些可能是错误的。自己为什么希望投资者能够这么安排投资计划等等，只有这样。投资者才会相信理财师是业内的专家并且有足够的能力和经验帮助自己进行投资理财活动。
　　而在人们渴望财富却很少去仔细研究如何才能拥有财富的今天，人们渴望财务自由，却不知道通过什么途径去实现。对外经贸大学的注册财务策划师(RFP)课程能让你在金融理财的时代，不仅能获得丰厚的薪酬，有能拥有财务决策管理者的能力。能够及时抓住金融行业的掘金机会，为企业、个人管理财富，创造佳绩。