理财规划师(Registered Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业士。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。局时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。理财规划师RFP既可以服务于金融机构。如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
　　根据工作条件的不同，来自不同机构的理财师有不同的特点和能力。但总体来说一位成功的理财师，应具备专业的金融业务知识和较强的应变能力。理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的。理财师目前在我国还是以帮助投资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。比如银行的理财师不仅要熟悉银行卡、信贷、基金、银行保险等银行经验的业务，而且要了解信托、寿险、财险、税务等非银行业务。因为投资者的需求涵盖银行、保险信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。