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怎么提高香港公司在香港开户的成功率?

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怎么提高香港公司在香港开户的成功率?
在 CRS 和国际反洗钱的双重背景下,各大海外银行出于资金监管和风险管控的需要,都收紧了客户尽职调查的相关要求,开户要求也愈发严格。
香港作为国际金融中心,是大陆企业走向世界的重要窗口,越来越多的投资者都选择在香港注册公司或开设银行账户。
很多朋友都问,现在开香港账户是真的很难吗?确实是比较难,尤其是在 CRS 大环境下。但除此之外,还有以下几大原因:
1、资料准备不齐全
资料不全的成功率是很低的,这也是很多客户开户被拒的主要原因。公司开户需要的材料比较繁杂,除了公司资料以外还要董事的身份和地址证明、业务合同等。
2、公司名称较敏感
有的公司名称里面带词汇,如“信托”、“中华”等,还有的取名会带一些比较大的字眼,如“集团”、“国际”等,银行会要求提供相关资料,审核难以通过。
3、行业比较特殊和敏感
部分公司从事的行业比较特殊,如黄金、证券、煤矿等,这些需要取得相应的政府牌照来证明企业资质,不然无法获得银行信任。
4、业务往来的国家或地区较敏感
资金贸易往来涉及到战乱国家或者是被制裁国家,如伊朗、朝鲜、阿富汗等,也会导致银行不信任,开户较为艰难。
5、面签时回答不当
在面签过程中,与客户经理沟通出现了问题,让银行产生了怀疑或不信任,这种情况也很难开户成功。
虽然现在开户越来越难,但是也不是完全不能开,只是要做好充足准备,注意以下几点:
1、不同银行要求不一样,提前了解银行的开户要求和条件,准备好公司开户所需的资料:公司资料、董事股东资料、业务相关资料、内地关联公司资料等;
2、公司名称最好不要带集团、资产、信托、中国等敏感字眼;
3、香港公司或内地关联公司尽量不要涉及敏感行业,不要与收到经济制裁或政治动荡的国家做交易;
4、在面谈时避免模糊的回答,尤其是关于开户的用途、从事行业、经营范围以及资金来源等,要尽量具体真实;
5、可以开立不同银行的备用账户,一旦某个账户被关闭,也可以启用备用账户,不至于使业务受到太大影响。


1楼2022-07-12 17:23回复